银行职员任期经济责任审计报告

刘莉莉老师

银行职员任期经济责任审计报告

  对XXX信用社主任XXX的任期经济责任审计报告

  根据《湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法》的相关规定,按照联社的安排,组成由XX任组长,XXX、XX为成员的审计组,于X年3月10日到3月12日对XXX信用社现任主任XXX自X年3月至审计日的工作业绩及存在的问题采取看、听、谈等方式进行了审计,现将审计情况报告如下:

  一、XXX基本情况:

  XXX,女,生于1972年10月,土家族,中共党员,大专文化,1992年8月参加信用社工作,在此期间,先后任过信用社会计,主管会计,2006年3月到今任XXX信用社主任。

  二、XXX信用社基本情况:

  XX、XX信用社现有在岗员工9人,其中管理人员2人(主任、主管会计各一人),信贷员4人,综合柜员3人,截至2008年2月末,该社各项存款余额3873万元,比任期前1724万元净增2149万元,增幅为124.6%,各项贷款余额2273万元,比任期前1218万元净增1055万元,其中不良贷款余额277万元,占比12.2%,存贷比58.7%,三年共实现收入543万元。

  三、审计评价:

  XXX在任职期间,能认真执行党的各项方针政策,努力实践“三个代表”,落实科学发展观,认真贯彻执行上级联社各项规章制度,树立“存款立社”的经营观念,根据任职期间的各项业务数据和与员工们的座谈,给XXX的评价为:业务熟悉,处事公道、稳妥,工作思路清晰,作风泼辣而扎实,关心员工,有较强的管理能力,是一位称职的信用主主任。

  (一)安全保卫,内控管理方面:

  任职期间,能及时贯彻传达上级的有关文件精神,经常组织员工学习安全保卫等各项规章制度,确保该社内控制度得到进一步落实。一是按照安全保卫有关文件要求,落实安全防范责任制,在每年年初同全体员工签订《安全责任书》,确保了该社安全保卫制度进一步落实;二是落实好库存现金检查规定,基本能坚持做到每月不少于一次,对重要空白凭证、库存现金检查,以及时发现问题和解决问题,有效的防范了各类事故案件发生;三是基本能按上级稽核、财务等职能部门在检查中提出的整改意见,落实整改,进一步规范了该社各项业务操作规程。

  (二)信贷管理方面

  ①信贷支农:在信贷支农工作中,引导全员牢固树立“三农”服务的经营理念,把“兴一方经济,富一方百姓”作为本职工作,找准信贷杠杆的支点,只要符合产业结构调整,资金就予以保证,通过开展信用村评定活动,全力支持农民发展生姜、烤烟等高附加值名优产品,三年共发放支农贷款2893万元,在服务经济中求得自身发展,在支持农村经济发展的同时,不大力支持中小企业的发展。

  ②清收不良贷款:06年到期贷款894万元,当年收回791万元,收回率为88.5%,其中小额农户贷款收回率为80.7%,其它贷款收回率为94%;07年到期贷款937万元,当年收回771万元,收回率为82.5%,减去免责因素后收回率达100%;08年到期贷款763万元,当年收回到期贷款692万元,收回率达91%,减去免责因素后小额贷款收回率达89%,其它贷款收回率达100%,任期前不良贷款余额为669万元,截止2009年2月末,不良贷款余额为277万元,净收回392万元。

  (三)存款方面:

  任期前1724万元,2009年2月末余额3873万元,净增2149万元。

  (四)财务管理方面:

  2006年各项收入138万元,比上年净增收13万元;2007年实现收入175万元,比上年净增收37万元;08年实现收入230万元,比上年净增收55万元。

  四、存在的`不足:

  (一)充分调动全员工作积极性不够,致使工作不平衡,有的信贷员业绩突出,而有的信贷员达不到要求。

  (二)工作实地调查研究不够,掌握的贷户资料欠准确,致使部分贷款不能按期收回。

  (三)对大额贷款管理乏力,特别是对上级审批的大额贷款不能按期收回,而且占比大,有的贷款在一公平程度上已形成风险。

  五、审计结论: 通过审计,我们认为XXX业务熟悉,办事公道,处事稳妥,思路清晰,工作扎实,关心职工,成绩显著,具有很高的管理能力。对在审计中未发现的问题,若在以后检查被发发现,原责任人应继续承担相关责任。

  XX县农村信用联合社审计组

  审计人员签字:

  被审计单位意见:

  X年3月20日