风险管理开题报告

　　1、国内外研究及发展状况

　　风险管理问题最先起源于第一次世界大战后的德国，因此德国人较早建立了风险管理的系统理论。而美国早期的风险管理研究比较狭窄，他们以费用管理为出发点，把风险分析和评价作为促进经营合理化的手段。在20世纪50年代初，美国一些大公司发生的重大损失使高层决策者认识到了风险分析和评价的重要性。同时，随着科学技术的快速发展，技术至上的长期信仰受到了挑战，当人们利用新的科学和技术来开发新的材料、工艺流程和产品时，也面临着诸多的不确定因素，由于社会、法律、经华中科技大学硕士学位论文济和技术的压办，风险管理在美国迅速开展起来。

　　从20世纪60年代起，项目风险管理研究逐步趋向系统化。专业化，风险分析专门处理些因发生的事而带来可能性的负面影响。随着风险分析和评价方法被广泛应用到社会经济活动的各个层面，工商界和举术界对项目分析和评价的功能及其重要性也有了全新的认识。因业务活动而必须承受的所有风险，以便采取经济有效的应对策略，趋利避害，使组织可靠。高效地达成预定目标。

　　本文是工程项目风险分析和评价的方法和基本理论程投资建设项目中的研究中的风险因素进行分析和评价方法。主要对以下几个方面进行了研究：

　　1、本文通过对工程项目风险具体特征的分析，对工程项目风险分析和评价的定义：

　　2、在对工稳项目风险分析和评价过程进行分析的基础上，对构建工程项目风险的评价指标体系进行了研究：

　　3、在对分析和评价的结论更为科学和全面，以解决在工程项目风险分析和评价中的定性分析过多。量化分析不足的问题。

　　2、课题研究的目的和意义

　　工程建设项目风险分析和评价是运用系统工程的理论和分析方法，针对项目中所面临的风险做出客观而科学的衡量（风险分析和风险评价），以确定处理风险的最佳方案，项目风险分析和评价是建立在对建设投资项目风险认识的基础上，通过对建设项目投资风险因素的分析，对风险因素的影响程度进行评价，为最终的决策提供依据。本文研究的目的主要有以下几点：

　　（1）对工程项目诸风险进行比较分析和综合评价，确定它们的先后顺序。

　　（2）从工程项目整体出发对工程项目风险定性和定量的分析，挖掘项目各风险之间的相互联系，为工程项目风险评价提供科学的依据。

　　（3）以项目风险分析结果为客观基础，以各种评价方法为工具和手段，对工程项目风险进行综合评价，从而为工程项目风险的科学管理提供理论依据。

　　（4）进行项目风险量化研究，进一步量化已识别风险的发生概率和后果，减少风险发生概率和后果估计中的不确定性，为风险应对和监控提供依据和管理策略。

　　（5）完善工程项目风险分析和评价体系，探索和建立工程项目风险分析和评价数学模型，为工程项目风险管理研究提供方法，为科学控制工程项目风险提供保障。

　　随着科学技术和社会生产力的迅猛发展，项目的规模化以及技术和组织管理的复杂化突出了项目管理的复杂性和艰巨性。作为项日管理的重要一环，项目风险分析和评价对保证项目实施的成功具有重要的作用和意义。项目风险分析和评价的研究和推广应用，对于项目组织具有重要的现实指导意义。主要体现在以下几个方面：

　　（1）科学。合理的项目风险分析和评价促进项目实施决策的，可以减少或消除各种经济风险、技术风险、决策失误等风险，从而降低决策的风险水平；

　　（2）项目风险分析和评价能为项目组织提供安全的经营环境，能够消除项目组织的后顾之忧，使其全身心地投人到各种项目活动中去，使项目得以稳定发展；

　　（3）项目风险分析和评价，能够使项目组织面临的风险损失减少到最低限度，保障项目组织经营目标的顺利实现；

　　（4）项目风险分析和评价能促进项目组织经营效益的提高。项目风险分析和评价是一种以最小成本达到最大安全保障的管理方法，它将有关处置风险管理的各种费用合理地分摊到产品。过程之中，减少了费用支出；同时，项目风险分析和评价的各种监督措施也要求各职能部门提高管理效率，减少风险损失，这也促进了项目组织经营效益的提高。

　　3、课题研究的主要内容、难点及关键技术

　　风险的这些不同形式的认识从不同的角度对风险进行了描述，要全面理解风险的含义，应注意以下几点：

　　第一，风险是与人们的行为相联系的，这种行为既包括个人的`行为，也包括群体或组织的行为。不与行为联系的风险只是一种危险。而行为受决策左右，因此风险与人们的决策有关。

　　第二，客观条件的变化是风险的重要成因，尽管人们无力控制客观状态，却可以认识并掌握客观状态变化的规律性，对相关的客观状态作出科学的预测，这也是风险管理的重要前提。

　　第三，风险是指可能的后果与目标发生的负偏离，负偏离是多种多样的，且重要程度不同，而在复杂的现实经济生活中，好与坏有时很难截然分开，需要根据具体情况加以分析。

　　第四，尽管风险强调负偏离，但实际中也存在正偏离。

　　风险不像一般的物质实体，能够非常确切地描绘和刻画出来。因此，在分析风险中，应运用系统理论。概率。弹性。模糊等概念和方法进行界定或估计。测定，从定性和定量两个方面进行综合分析。虽然风险的无形性增加了人们认识和把握风险的难度，但只要掌握了风险管理的科学理论，系统分析产生风险的内外因素，恰当地运用技术方法和工具手段，就可以有效地管理风险。

　　4、研究方法及技术途径

　　风险评价的含义，风险评价是对工程项目风险进行综合分析，并依据风险对工程项目目标的影响程度进行项目风险分级排序的过程。它是在工程项目风险规划。识别和估计的基础上，通过建立工程项目风险的系统评价模型，对工程项目风险因素影响进行综合分析，并估算出各风险发生的概率及其可能导致的损失大小，从而找到该工程项目的关键风险，确定工程项目的整体风险水平，为如何处置这些风险提供科学依据，以保障项目的顺利进行。在风险评价过程中，项目管理人员应详细研究决策者决策的各种可能后果并将决策者作出的决策同自己单独预测的后果相比较，进而判断这些预测能否被决策者所接受。由于各种风险的可接受或危害程度互不相同，因此就产生了哪些风险应该首先或者是否需要采取措施的问题。风险评价一般有定量和定性两种。进行风险评价时，还要提出预防。减少。转移或消除风险损失的初步方法，并将其列人风险管理阶段要进一步考虑的各种方法之中。

　　提出代建制策略为较大改善和解决上述存在的问题，为了进一步提高政府投资效益，规范和完善政府投资项目从决策。建设。资金计划安排到竣工验收的全过程管理，保证政府投资项目的质量，笔者认为可以从多个方面着手，本文仅以代建制为切入点重点论述，具体在项目实施阶段可采取如下措施：

　　1、代建项目的确定，即必须采用代建的适用范围。凡建安工程投资在规定额度以上且市财政性资金投入在规定额度以上。建设单位没有自行管理建设能力的建设项目，可要求必须当实行代建制。

　　2、代建的形式。可采取两种代建形式：全过程代建，即代建单位根据批准的项目建议书要求，对工程的可行性研究或初步设计及建设管理至竣工验收实行全程管理；阶段代建，代建单位根据批准的初步设计，对项目建设管理至竣工验收实行阶段管理。

　　3、实行代建合同管理。代建单位的产生引入了竞争机制，除个别特殊项目由政府指定外，均需通过招投标方式选择代建单位。代建单位确定后，建设单位应当和代建单位签订项目委托代建合同。明确代建项目的范围。形式，双方的权利。义务等法律关系。同时建立健全了重大政府投4资项目稽察制度。