开展“三套利”治理工作报告

　　开展“三套利”治理工作报告一：

　　为规范经营行为，有效防控风险，不断提高服务实体经济质效，邮储银行泰安市分行扎实开展了“监管套利、空转套利、关联套利”(以下简称“三套利”)专项治理工作。

　　邮储银行泰安市分行高度重视此次专项治理工作。为确保工作有序开展，切实取得实效，成立了以行长为组长，副行长为副组长，相关部门负责人为成员的领导小组。领导小组下设办公室，办公室设在市行计划财务部，由计划财务部负责人任办公室主任。

　　制定下发了《关于开展“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知》(泰安邮银〔2017〕243号)，要求各县市支行比照市分行模式成立“三套利”专项治理工作领导小组及办公室，负责本级及所辖机构专项治理工作的组织领导和具体实施;细化各业务条线检查内容，明确机构自查、上级机构抽查、整改问责和报告报送等各项工作开展具体时限和工作要求，并落实各部门联系人。

　　多措并举，扎实推进,采用“本级自查、上级抽查、建立台账、限时整改”等措施，确保工作落到实处。专项整治通知下发后，辖内各级机构对照“三套利”专项治理工作要点，认真开展自查，全面覆盖各机构、各业务条线，建立“三套利”问题台账，立查立改、限时整改，严肃问责、惩防结合。四是现场抽查，确保实效。在自查基础上，结合非现场数据分析，对辖属机构采取员工座谈、查看现场、调阅资料、查阅录像等方式进行抽查，抽查机构数量达到50%，业务量超过自查金额的30%，确保将此次检查要点查深查透，不走过场。

　　通过自查和抽查，未发现“三套利”专项治理工作要点和分工明细表所列问题，各业务条线、各支行均能遵守各项规章制度，按操作规程进行操作，符合合规经营的`要求。

　　据悉，下一步，邮储银行泰安市分行将以此次“三套利”专项治理工作为契机，严格落实监管部门要求，严格防范“三套利”问题;进一步建立、健全严格的内部管理控制制度，规范经营行为，有效防控风险，不断提高风险管理水平。

　　开展“三套利”治理工作报告二：

　　根据中原银行总行及河南银监局关于开展银行业“违法、违规、违章”、“监管套利、空转套利、关联套利”、“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理和集中开展银行业市场乱象整治工作要求，中原银行鹤壁分行高度重视，制定详细活动实施方案，及时召开会议贯彻落实，认真部署安排。

　　中原银行鹤壁分行及时组织召开行长办公会，对此项工作进行安排部署，明确牵头部门、牵头人、联系人，同时鹤壁分行行长谷振宇亲自督导此项工作的开展和推动。

　　为了保证各项实施方案落实到位，5月4日，鹤壁分行组织召开专题会议，安排部署“三违反”“三套利“四不当”和市场乱象整治专项活动，鹤壁分行行领导班子成员、各支行行长、分行各部门负责人及分行合规审计部全体人员共计50余人参加会议。

　　会上，副行长常青宣讲了三项实施方案，并要求各单位认真自查、切实整改，避免疏漏。副行长李晖着重强调此次活动一定要“注重实效、检查留痕、不走过场”。

　　最后，鹤壁分行行长谷振宇又针对方案中的重点业务进行了解读，要求各单位负责人高度重视，认清形势，认真解读，切实自查，在合规中求发展，严格“一把手”负责制，确保分行自查工作组织到位、执行到位、落实到位，确保本次专项治理和集中整治工作圆满完成，保证中原银行鹤壁分行各项业务稳健持续健康发展。