大学生个人理财策划书

　　一．活动主题：用笔尖书写科学理财承诺

　　二．活动背景：在二十一世纪经济高速发展的时代背景下，经济危机的蔓延已成为人们生活中的热门话题，个人投资理财所涉及到的领域对个人、家庭、社会的影响越来越大。现在，大学校园里独生子女越来越多，很多大学生对于理财都缺乏合理的规划。在这种情况下，对在校大学生宣传理财知识，培养他们的理财意识，帮助他们养成良好的理财习惯，是很有必要的。

　　三．活动目的：

　　1. 活跃校园气氛，丰富校园文化。通过讲座形式，提高大学生对于合理理财的意识，增强他们对于理财规划知识的了解，让他们认识到合理理财规划的确是有利于大学生运筹帷幄，把握未来。

　　2. 加强大学生理论联系实际的能力。通过书写未来理财规划方案并且比赛讲演未来理财生活方式，来更加深入的了解理财的过程，提高他们的运用能力。

　　四．活动时间：待定

　　五．活动地点：待定

　　六．活动对象：全校学生

　　七．活动主办方: ××社团

　　八．参赛资格：

　　在校学生，需凭学生证或一卡通现场报名。（学生证号码为领取理财规划大赛奖品凭证，注册后不能修改，请认真填写。（重复报名无效）

　　九．活动安排：

　　（一）活动前期：

　　1.海报宣传：

　　做好理财规划大赛的海报与条幅，与各学院协调，将海报张贴到各学院宣传栏。条幅挂在人群多的地方。

　　2.网络宣传：

　　及时更新人人网，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社动态，以便广大师生能第一时间掌握理财规划大赛的消息，并通过飞信将消息及时传送到投资理财协会会员手中。

　　3.传单宣传：

　　到各宿舍，学院派发宣传单，动员学生的积极性，鼓励他们积极参加，详细介绍本次理财规划大赛并让他们咨询相关事项。协会安排宣传人员到全校每个班级的课室讲解本次活动的宣传内容，并派发宣传单，且把活动的相关内容写在黑板上。

　　4.活动报名：

　　1. 报名时间及地点：XXXXXX

　　2.理财规划大赛时间：XXXXXXX

　　3. 赛前讲座：

　　X月XX日，协会协助赞助商在c2-209开设讲座为参赛者及其他到场同学讲解理财基本知识，为参赛者解除疑惑。要求参赛者认真听讲，以便方便之后的理财规划方案书写。

　　（二）活动中期：

　　比赛分为两个阶段，初赛阶段和决赛阶段。初赛分数占最终成绩60%，决赛分数占比赛成绩40%.

　　初赛阶段：

　　一． 初赛题目：

　　每个人的人生是不同的，但是在我们人生的道路上，我们很多人所经历的时间点是大致相同的，大多都会经历由小到大，由幼稚到成熟这样一个“生、老、病、死”的阶段，所以，在人生的时间轴中，我们所经历的人生每个阶段都会有大致的理财需求，我们将其划分为以下几个理财目标：

　　1、现金规划

　　2、消费规划

　　3、信贷规划

　　4、保险规划

　　5、教育规划(包含子女教育规划)

　　6、投资规划（包含税收筹划）

　　要求熟悉各种理财产品（股票、基金、债券、期货、qdii，qfii等等，推荐国内市场理财产品）。

　　7、退休养老规划

　　8、财产的分配与传承

　　在该8大规划的基础上，请参赛者任意选择3个规划，自己拟定理财规划客户（无论现实中该客户存在与否）资料，围绕参赛者拟定理财规划客户制订分项理财策划方案。

　　要求：

　　1、任意选择上述8大规划中的3个项目作为理财策划大赛初赛参赛题目，并且就自身理解合理、详细、简要地对目标规划做出相应解释。

　　2、无论客户是否真实存在于现实之中，信息内容要足够全面，能够涵盖参赛者所制订的任意3个分项理财规划：

　　（1）列举客户信息（包括财务信息与非财务信息）

　　（2）如有必要可以编制财务报表；（家庭资产负债、收入支出等）

　　（3）结合客户目前状况做出一个合理的分析与评判。分析与评价中必须包含如下信息：

　　a、客户的财务状况总体评价；

　　b、财务状况与投资目标的匹配度。

　　3、三个任意理财分项规划中，要求信息阐述全面，时间数据相对精准。

　　4、制订分项理财规划，分项理财规划必须列举充要数据，遵照“现在——目标时间点——目标预计需求——结论”、“根据xx数据——因此——目标预计需求、目标预计成本及投入”这样的标准格式撰写。

　　5、参赛者无论怎样制订规划，都应详细阐述理由，举例充分，引意得当。

　　6、可以选择团队合作（6人以下），也可以选择指导老师（只限一名）。

　　7、可列举参考书籍或文章（仅限5本或者5篇）。

　　8、理财规划方案写好后，用a4纸打印，交到协会进行批阅。

　　二．初赛评选：

　　由协会人员负责筛选理财规划方案优秀的同学20名进入复赛阶段。同时，给出方案评分，之后总成绩评比要用。

　　决赛阶段：

　　决赛将和颁奖晚会一起进行。

　　要求参赛者上台展示自己的理财规划方案，之后展示自己编排的节目（话剧，音乐剧，相声，小品等题材不限，但内容必须是关于理财规划的`）。评委根据参赛者的舞台表现力及节目娱乐效果给选手打分。

　　之后穿插一个小游戏（从最近在协会人员中征集的小活动中挑选），与观众互动。目的是在这段时间内计算出选手总分，之后颁发奖杯及证书。

　　（三）活动后期：

　　活动结束，整理会场。要求协会人员每人写一份这次活动的感想及收获。

　　十．比赛阶段工作人员及工作安排：

　　1.策划部：写活动策划书并帮助宣传部下发传单。

　　2.秘书部：负责所有通知的下发。

　　3.商务部：拉赞助，获得足够的活动资金，并购买相关物品。

　　4.宣传部：负责设计海报并宣传，张贴条幅。

　　5.组织部：负责所有交涉问题，如下：教室的借用、在其他学院的宣传栏张贴海报、评委老师的邀请。

　　6.学术培训部：负责初赛阶段的作品筛选，一定要做到公平。

　　7.网络信息部：负责网络上有关的比赛事项更新。

　　8.邀请相关老师及赞助方人员作为复赛评委，以得到一个公平的比赛结果。

　　十一．资金来源：

　　由XXX提供。

　　十二．活动预算。