联网核查管理的自查报告

联网核查管理的自查报告

　　联网核查管理自查报告篇一：

　　一、认真学习文件，加强组织领导。

　　我社及时组织职工认真学习了联社《关于客户身份证信息联网核查系统上线运行情况的通报》及《转发关于客户身份证联网核查业务补充规定的通知》，尤其是让职工做到心中有制度，开展有措施。为了确保此次自查情况的健康开展，我社成立了专项治理工作领导小组，组长XXX，成员为班子其它成员。由XXX具体负责这次清理工作的协调、审核及资料汇总。以便有效整合柜面业务核查渠道，规范业务操作，提升核查业务的效率和质量。

　　二、精心安排部署，全力落实自查工作。

　　结合我社实际，自查工作具体开展如下：

　　一是对系统内联网核查业务流水信息进行自查，单笔业务包括审查客户证件、影像拍摄、信息登记、打印核查结果等步骤。

　　二是对代核查是否办理及时进行了核查；

　　三是对客户身份影像质量进行核查，客户身份影像资料包括柜员拍摄的客户身份证正面、反面、佐证证件、客户环境等影像。要求内勤进行交叉

　　核查，以便及时发现问题，为此项业务健康开展创造条件。

　　三、存在问题

　　通过自查，我社客户身份证联网核查业务处理基本规范，达到了联社关于联网核查的相关政策要求。客户联网核查城区营业室共计20笔，全部为身份证原件，2笔未认定属核实身份证真伪无影像资料，17笔图像清晰,1笔图像不清晰。八一分社共计19笔，全部为身份证原件，2笔未认定属核实身份证真伪无影像资料，16笔图像清晰，1笔代理人代理人办理业务，只拍了代理人的照片，所以导致留存的身份信息和影像资料不符。

　　四、存在问题的原因及解决措施

　　我社职工在影像资料的拍摄过程中，由于操作人员拍摄影像资料没有使用四档拍摄，营业大厅光线不够明亮，导致客户环境影像资料模糊。经过分析，我社召开了会议，拿出解决问题的办法。一是加强培训，提高职工办理业务的技能；二是增加营业大厅的采光设施，提高亮度。相信经过整改，此项工作会取得圆满的进展。

　　在今后的工作中，我社会认真地把这项工作继续开展下去，尽力使这项工作达到省联社的要求，

　　联网核查管理自查报告篇二：

　　一、网核查的现状

　　1．**信用社建立了联网核查公民身份信息制度。

　　2．**信用社建立了联网核查公民身份信息系统突发事件应急处置预案。

　　二、开展状况

　　联网核查工作运行正常，偶尔综合业务系统里的身份核查不好用，就用人民银行系统中的身份核查对客户的身份信息进行联网核查，对无照片，户名与身份证不符等情况及时上报，并对此种情况不予办理业务。

　　三、网点配备核查设备的台数

　　**信用社共配备核查设备两台

　　四、核查效果

　　联网核查制度中规定的需要客户出示身份证原件并且留存身份证复印件的业务我们都认真对客户身份信心进行了联网核查，同时系统业务及技术岗位有备份人员，实行AB角制度。岗位职责以A角为主，在A角业务多或休假期间，B角代为履行岗位职责，并做好交接班手续。，以保证身份核查工作的及时正常有序开展。

　　联网核查管理自查报告篇三：

　　（一）成立个人存款账户实名制专项检查工作领导小组：组长：成员：

　　为确保高质量完成核实工作，积极推动此次工作的开展。对辖内所有网点个人存款账户实名制进行全面摸底，了解了账户种类及数量、开户时间、金额大小、留存身份证件种类等情况，确保核实工作平稳开展。

　　（二）按照指导意见中的.核实工作措施，逐条对个人存款账户实名制进行核实。各网点对前来办理开户等业务的客户，均要求出示其身份证或其他有效证件进行核对，核对为真实的，在系统中为其办理相关业务。对客户暂不能提供有效证件的，均要求客户在下次办理业务时携带身份证件进行身份核实工作。

　　（三）存款人开户资料中留存的开户证明文件为居民身份证或临时身份证复印件的，我们通过联网核查系统或公安部门对存款人及代理人的身份信息进行核查。经核查，如信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实；如姓名、身份证号码和照片存在一项或多项不一致的，作为疑义身份信息核实。

　　留存的居民身份证或临时身份证复印件已过有效期，或姓名为手写、生僻字等难以识别的，要求存款人重新提交居民身份证原件进行核查。

　　存款人的开户资料中未留存有效身份证件复印件的，要求存款人重新提交有效身份证件原件进行核查。经核查，信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实，并留存有效身份证件的复印件。

　　对于20**年1月1日以后在本系统开立业务的，各社都以提供的真实身份证件核实，对于办理新开户业务的客户，根据要求，16周岁以上中国公民必须提供真实身份证，16周岁以下中国公民，应由监护人代理开立银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。

　　通过此次检查，未发现我联社个人存款账户实名制中存在问题。以上核实工作，实现了在我社业务系统中标识、查询、统计核实结果，切实落实了个人存款账户实名制，维护经济金融秩序，保障银行业金融机构健康持续发展。